Como manter a gestão financeira para prestador de serviço? Sabemos que uma gestão financeira eficiente é fundamental para o sucesso de toda e qualquer empresa, mas que ao mesmo tempo, o tema reserva seus desafios.
A maior parte dos empresários e empreendedores reconhecem a importância da gestão e da organização financeira para a lucratividade e o sucesso dos seus negócios, no entanto, uma parcela significativa, não sabe por onde começar, quando o objetivo é otimizar e gerenciar as finanças dos seus negócios.
Foi pensando nisso, que a Qualic Contabilidade decidiu preparar um conteúdo completo sobre o assunto, apresentando uma série de dicas e insights importantes, e que, portanto, você não pode deixar de conferir!
1.Separe as contas pessoais e empresariais
Quando o assunto é a gestão financeira para prestador de serviço, a primeira coisa que o empreendedor deve considerar, é a separação entre finanças pessoais e empresariais.
Separar as contas é fundamental para que se possa alcançar uma gestão assertiva e resiliente, baseada em números e indicadores importantes para o bom andamento dos negócios.
O empreendedor e o empresário que pretende alcançar o sucesso, não pode utilizar o caixa da empresa de forma indiscriminada, para pagar suas contas e satisfazer os seus desejos e vontades de ordem pessoal.
Diante deste contexto, é fundamental que um pró-labore mensal seja definido, pró-labore este, cujo valor deve ser compatível com a capacidade de pagamento da empresa e além disso, depositado mensalmente na conta pessoal do empresário.
Além do pró-labore e das possíveis distribuições de lucros obtidos pela empresa, o empreendedor e empresário não deve fazer uso de nenhum outro recurso da sua pessoa jurídica, para fins pessoais.
É importante alertar que o uso indiscriminado dos recursos financeiros da empresa, é um problema sério, que pode resultar em desequilíbrios de fluxo de caixa, atraso no pagamento de obrigações, redução da lucratividade e até mesmo, na falência da empresa.
2.Faça um diagnóstico da situação financeira da empresa
Quando o objetivo, consiste na definição de estratégias voltadas à temática da gestão financeira para prestador de serviço. A realização de um levantamento e diagnóstico completo da atual situação e saúde financeira dos negócios é fundamental.
O empresário precisa ser capaz de acompanhar de perto e reconhecer a situação financeira da sua empresa, tomando medidas para sua otimização e correção de quaisquer desvios que possam existir.
Por sua vez, um diagnóstico, com esse tipo de objetivo, inclui:
- Revisão de contratos com fornecedores;
- Revisão de empréstimos e financiamentos;
- Auditoria e controle de contas a pagar;
- Auditoria e controle de contas a receber;
- Análise e acompanhamento de relatórios e indicadores;
- Análise do fluxo de caixa e provisões financeiras;
- Dentre outros fatores importantes para uma boa gestão financeira.
3.Construa uma reserva financeira para emergências
Por mais organizada que seja a sua empresa do ponto de vista organizacional e financeiro, ela não estará imune aos riscos de mercado, incluindo, dentre outros fatores, possíveis oscilações na demanda de consumo.
Momentos de instabilidade existem e sempre vão existir, por isso, toda e qualquer empresa, independente do seu porte ou segmento, precisa contar com uma reserva financeira para momentos de emergência.
Construa a reserva financeira da sua empresa e garanta que os seus negócios estarão preparados para enfrentar possíveis adversidades, sem correr riscos de falência ou precisar recorrer ao endividamento, através de empréstimos e financiamentos.
Mas, afinal, como construir uma reserva de emergências?
De acordo com os especialistas, as empresas devem reservar mensalmente uma parcela da sua margem de lucro, até constituir uma reserva que represente 12 meses das despesas e custos dos negócios.
Além disso, o valor deve ser acumulado em aplicações de baixo risco e resgate rápido, como por exemplo, títulos CDB com liquidez imediata. Desta forma, quando necessário um reforço no fluxo de caixa a reserva financeira estará à disposição.
Por fim, vale lembrar que os recursos da reserva não devem ser utilizados eventualmente, mas apenas em casos de extrema importância, sendo repostos, assim que possível.
4.Invista no controle o fluxo de caixa
Quando o assunto é a gestão financeira para prestador de serviço, o controle de fluxo de caixa é um item de fundamental importância, e que, portanto, não pode ficar de fora.
Por falar nisso, você controla de perto o fluxo de caixa da sua empresa?
O fluxo de caixa é uma ferramenta que controla, em ordem cronológica, todas as entradas e saídas de recursos de uma empresa, o que por si só, deixa claro o seu grau de relevância e importância para o equilíbrio e organização financeira dos negócios.
Assim sendo, é possível registrar e lançar todas as entradas e saídas dia após dia e além disso, obter previsões dos valores que vão entrar ou sair na próxima semana ou mês.
Ao fazer uso desse tipo de controle, o empresário e empreendedor pode:
- Identificar pontos para redução de custos;
- Compatibilizar o volume de receitas e despesas;
- Prevê com antecedência cenários desafiadores;
- Tomar decisões com maior grau de assertividade;
- Melhorar o controle de despesas;
- Melhorar a previsibilidade de receitas;
- Tornar os planejamentos mais assertivos;
- Prevenir o endividamento;
- Dentre outros benefícios importantes.
5.Acompanhe relatórios e indicadores financeiros
Outra estratégia importante relacionada a gestão financeira para prestador de serviço, diz respeito ao uso e acompanhamento de determinados indicadores, incluindo:
- Liquidez Corrente: Índice Corrente = Ativo Circulante / Passivo Circulante
- Margem de Lucro Bruto: Margem de Lucro Bruto = Vendas Líquidas – CMV / Vendas Líquidas * 100
- Índice de Endividamento: Relação Dívida sobre o Patrimônio Líquido = Dívida Total / Saldo Total do Patrimônio Líquido
- Índice de Fluxo de Caixa Operacional: Índice de fluxo de caixa operacional = fluxo de caixa operacional para o período determinado / passivo circulante
- Capital de Giro: Capital de giro = Ativo circulante – Passivo circulante
- Ponto de Equilíbrio: Ponto de equilíbrio = Custos fixos / Margem de lucro bruto
- Retorno do Investimento (ROI): Retorno do Investimento = (Valor atual do investimento – Custo do investimento) / Custo do investimento
- Giro de Contas a Receber: Giro de Contas a Receber = Vendas a crédito líquidas / Contas a receber médias para o período determinado
- Giro de Contas a Pagar: Giro de Contas a Pagar = Compras líquidas a crédito / Média de contas a pagar do período.
Os relatórios e indicadores de gestão financeira são parte das ferramentas primárias que os gestores precisam confiar para obter uma imagem clara do estado financeiro dos seus negócios.
6.Estabeleça metas para o seu negócio
Por sua vez, com base nos indicadores apresentados no tópico anterior, o empresário e empreendedor, preocupado com a gestão financeira para prestador de serviço, deve estabelecer metas para o seu negócio.
As metas de negócio apontam a direção que uma empresa deve seguir, orientando todo o time a manter um mesmo foco nos objetivos de negócio traçados.
Quais são as metas financeiras da sua empresa para o curto, médio e longo prazo?
- Aumentar o ROI?
- Maximizar a margem de lucro?
- Equilibrar o fluxo de caixa?
- Reduzir custos operacionais?
- Estabelecer uma reserva de emergência?
Trace metas estratégicas e monitore o seu alcance através de relatórios e indicadores de negócios, tomando decisões e orientando sua equipe para que as metas possam ser efetivamente alcançadas.
7.Tenha atenção a precificação dos serviços
Por falar em gestão financeira para prestador de serviço, outro item de fundamental importância é a precificação dos serviços. Uma precificação correta e assertiva é elo fundamental para manter as finanças dos negócios em dia.
Sabendo disso, você precisa estabelecer uma política de preços que considere, dentre outros, os seguintes fatores:
- Custos totais: Soma dos custos fixos e variáveis;
- Produtividade: Tempo que a equipe leva para concluir as tarefas;
- Tamanho da equipe: Número de funcionários envolvidos
- Estrutura: veículos, ferramentas e equipamentos, dentre outros itens.
Além disso, é preciso observar a concorrência, para que a sua empresa possa ser competitiva no mercado, oferecendo preços semelhantes aos praticados pela concorrência.
Sua empresa não consegue ser lucrativa, ao precificar os serviços de forma semelhante à concorrência? Neste caso, existem basicamente duas alternativas:
- Revisar e reduzir custos;
- Oferecer diferenciais que agreguem valor aos seus serviços.
Sendo assim, tenha atenção a precificação dos serviços e pratique valores que tornem a sua empresa ao mesmo tempo lucrativa e competitiva.
8.Conte com o apoio de um BPO Financeiro
Por fim, ao apresentar soluções, ferramentas e estratégias em gestão financeira para prestador de serviço, não poderíamos deixar de comentar sobre o suporte que um BPO Financeiro pode oferecer.
O BPO Financeiro é um serviço que conta com profissionais altamente qualificados e que faz uso do poder da tecnologia para permitir aos clientes a terceirização segura de todas as tarefas operacionais do departamento financeiro dos seus negócios.
BPO é a sigla para Business Process Outsourcing, termo que pode ser traduzido para o português, como Terceirização de Processos de Negócios.
Partindo deste princípio, quando falamos em BPO Financeiro, estamos nos referindo ao suporte de empresas especializadas que ficam responsável por:
- Controle de contas a receber;
- Controle de contas a pagar;
- Agendamento de pagamentos;
- Conciliação bancária;
- Emissão de relatórios financeiros;
- Dentre outros serviços relacionados.
Por sua vez, empresas que reconhecem a relevância dos serviços especializados em gestão financeira, contam com uma série de benefícios, incluindo:
- Redução de custos operacionais;
- Maior foco nas atividades principais;
- Apoio especializado na gestão e na tomada de decisões;
- Aumento da produtividade;
- Maior segurança de dados;
- Dentre outras vantagens importantes.
Por falar em BPO Financeiro, você já sabia que a Qualic Contabilidade também oferece esse tipo de serviço?
