Você sabia que com o suporte de uma contabilidade especializada e um bom planejamento tributário, é possível obter uma importante redução de impostos na venda de infoprodutos?
Se você infoprodutor e acredita que está pagando um volume muito alto em tributos ou então, gostaria de regularizar sua atividade para evitar problemas com o fisco, continue conosco e acompanhe este conteúdo até o final.
O time da Qualic Contabilidade é especializado em negócios digitais e vem ajudando infoprodutores de diferentes partes do país a economizar no pagamento de impostos.
Impostos na venda de infoprodutos e a tributação na pessoa física
De acordo com a legislação em vigor, os infoprodutores que desenvolvem suas atividades como pessoa física, ou seja, empreendedores digitais que ainda não abriram um CNPJ para regularizar suas atividades, precisam preencher mensalmente o carnê leão e recolher até 27,50% em Imposto de Renda sobre os seus rendimentos.
Sem dúvida alguma, uma alíquota muito elevada e que compromete boa parte dos ganhos do profissional. Confira abaixo a tabela do IRPF:
| Base de cálculo | Alíquota | Parcela a deduzir |
| Até 2.259.20 | Isento | Isento |
| De 2.259,21 até 2.826,65 | 7,50% | R$ 169,44 |
| De 2.826,66 até 3.751,05 | 15% | R$ 381,44 |
| De 3.751,06 até 4.664,68 | 22,50% | R$ 662,66 |
| Acima de 4.664,68 | 27,50% | R$ 896,00 |
Por outro lado, a boa notícia, é que os infoprodutores que contam com uma assessoria contábil especializada como a da Qualic Contabilidade, podem abrir um CNPJ e começar a pagar menos impostos através de regimes tributários como o Simples Nacional e o Lucro Presumido.
Na sequência, vamos explicar como funcionam os impostos na venda de infoprodutos como pessoa jurídica (PJ), afim de que você descubra o tamanho da economia que pode obter.
Redução de impostos na venda de infoprodutos como pessoa jurídica
Atualmente, temos três opções em regimes de tributação disponíveis aqui no Brasil, sendo eles:
- Simples Nacional: Regime tributário que pode ser utilizado por empresas com faturamento anual de até R$ 4,8 milhões.
- Lucro Presumido: Regime tributário que pode ser utilizado por empresas com faturamento anual de até R$ 78 milhões.
- Lucro Real: Regime obrigatório para empresas com faturamento anual acima de R$ 78 milhões ou então, que desenvolvem determinadas atividades.
Dentre as opções acima, detalharemos a redução de impostos na venda de infoprodutos através do Simples Nacional e do Lucro Presumido, já que esses são os regimes tributários mais utilizados pelos infoprodutores. Confira!
Tributação para infoprodutores no Simples Nacional
O Simples Nacional é um regime tributário que pode ser utilizado por infoprodutores com faturamento anual de até 4,8 milhões.
Nesse regime, os impostos são pagos em guia única mensal, cujo valor é calculado sobre o faturamento, com base em alíquotas pré-definidas pelo fisco.
Venda de e-books no Simples Nacional
No Simples Nacional, a venda de e-books é tributada no Anexo I, com alíquota a partir de 4% sobre o faturamento mensal.
Anexo I
| Faixa | Receita em 12 meses | Alíquota | Valor a deduzir |
| 1ª | Até 180.000,00 | 4,00% | – |
| 2ª | De 180.000,01 a 360.000,00 | 7,30% | R$ 5.940,00 |
| 3ª | De 360.000,01 a 720.000,00 | 9,50% | R$ 13.860,00 |
| 4ª | De 720.000,01 a 1.800.000,00 | 10,70% | R$ 22.500,00 |
| 5ª | De 1.800.000,01 a 3.600.000,00 | 14,30% | R$ 87.300,00 |
| 6ª | De 3.600.000,01 a 4.800.000,00 | 19,00% | R$ 378.000,00 |
Alíquota máxima após as deduções: 11,12% sobre o faturamento.
No entanto, se a contabilidade aproveitar a imunidade de ICMS para livros e e-books, essa alíquota pode ser ainda menor.
Venda de cursos e mentorias no Simples Nacional
Por sua vez, a venda de cursos e mentorias no Simples Nacional, é tributada com base no Anexo III, cuja alíquota inicia em apenas 6% sobre o faturamento.
Anexo III
| Faixa | Receita em 12 meses | Alíquota | Valor a deduzir |
| 1ª | Até 180.000,00 | 6,00% | — |
| 2ª | De 180.000,01 a 360.000,00 | 11,20% | R$ 9.360,00 |
| 3ª | De 360.000,01 a 720.000,00 | 13,20% | R$ 17.640,00 |
| 4ª | De 720.000,01 a 1.800.000,00 | 16,00% | R$ 35.640,00 |
| 5ª | De 1.800.000,01 a 3.600.000,00 | 21,00% | R$ 125.640,00 |
| 6ª | De 3.600.000,01 a 4.800.000,00 | 33,00% | R$ 648.000,00 |
Alíquota máxima após as deduções: 19,50% sobre o faturamento.
Tributação para infoprodutores no Lucro Presumido
O Lucro Presumido é um regime tributário que pode ser utilizado por infoprodutores com volume de faturamento de até R$ 78 milhões por ano.
Nesse regime, a apuração dos impostos é diferente, tendo em vista que não segue anexos como acontece no Simples. Além disso, cada imposto é pago em sua própria guia.
Venda de e-books no Lucro Presumido
No Lucro Presumido a venda de e-books pode ser tributada por apenas dois impostos, o IRPJ e a CSLL, desde que a contabilidade consiga aproveitar os benefícios de ICMS, PIS e COFINS para livros digitais.
Sendo assim, a alíquota de tributação pode ser de apenas 2,28% sobre o faturamento dos infoprodutores.
Venda de cursos e mentorias no Lucro Presumido
Por sua vez, a venda de cursos e mentoria é tributada por uma alíquota final que pode variar de 13,33% a 16,33% sobre o faturamento, distribuídos da seguinte forma:
- Impostos Federais: Somam uma alíquota fixa de 11,33%;
- Imposto Municipal (ISS): Pode variar de 2% a 5%, dependendo do município.
Diante das alíquotas reduzidas em comparação com a tributação na pessoa física, não tenha dúvidas, o caminho para a redução de impostos na venda de infoprodutos é a abertura de um CNPJ.
Importância da contabilidade especializada e do planejamento tributário na redução de impostos na venda de infoprodutos
A venda de infoprodutos, como cursos online, e-books e assinaturas digitais, é uma das áreas mais promissoras do mercado digital.
Contudo, o sucesso financeiro desse modelo de negócio depende de uma gestão eficiente, onde a contabilidade e o planejamento tributário desempenham papéis fundamentais, especialmente para reduzir a carga tributária.
A contabilidade é essencial para registrar e organizar as operações financeiras da empresa, garantindo que todas as entradas e saídas estejam devidamente documentadas.
No caso de infoprodutores, manter um controle contábil eficiente ajuda a monitorar o faturamento, calcular impostos corretamente e evitar multas ou sanções por erros fiscais.
Além disso, é importante destacar que a contabilidade fornece dados precisos para a tomada de decisões estratégicas, como a definição de preços e o planejamento de investimentos.
Já o planejamento tributário permite identificar o regime tributário mais adequado para o negócio, como o Simples Nacional, o Lucro Presumido ou o Lucro Real.
Cada regime apresenta características específicas, e a escolha correta pode resultar em uma economia significativa.
Por exemplo, optar pelo Simples Nacional simplifica a tributação para pequenos negócios, enquanto o Lucro Presumido pode ser vantajoso para infoprodutores com margens de lucro elevadas.
Outro aspecto importante do planejamento tributário é o aproveitamento de isenções e incentivos fiscais. No caso de infoprodutos como e-books, por exemplo, a imunidade ao ICMS e a isenção de PIS e COFINS podem reduzir a carga tributária.
Em resumo, a contabilidade e o planejamento tributário não apenas ajudam a manter a conformidade legal, mas também são ferramentas poderosas para maximizar os lucros, otimizar a gestão financeira e garantir a sustentabilidade do negócio no longo prazo.
Redução de impostos na venda de infoprodutos: como abrir um CNPJ e começar a economizar
Agora que você já sabe que o segredo para redução de impostos na venda de infoprodutos está na abertura de um CNPJ e na montagem de um planejamento tributário com o apoio de um contador que entenda do assunto, é hora de conferir o passo a passo para obter o seu CNPJ.
Diante disso, a boa notícia para você que chegou até aqui, é que a abertura de CNPJ é muito mais simples do que a maior parte das pessoas acredita. São basicamente três passos:
1.Contrate uma contabilidade especializada em negócios digitais
Quando o objetivo é obter redução de impostos na venda de infoprodutos, a primeira coisa que o empreendedor precisa fazer é buscar a orientação de uma assessoria contábil especializada em negócios digitais.
O contador é o profissional preparado para esclarecer suas dúvidas, cuidar dos trâmites para abertura da sua empresa e lhe ajudar a pagar o menor volume possível de impostos na venda de infoprodutos.
2.Separe a documentação necessária
Com a orientação do contador, você precisará separar a documentação necessária para abertura da sua empresa, o que inclui itens como:
- Cópia autenticada do RG e CPF;
- Comprovante de Residência;
- Carnê IPTU do local para abertura da sua empresa.
Importante: Você não precisa ter um endereço comercial para abrir a sua empresa, como estamos falando de um negócio digital, é possível optar pelo uso de uma sede virtual.
3.Aguarde a abertura do seu CNPJ de infoprodutor
Por fim, tudo o que você precisa fazer é aguardar alguns dias, enquanto o contador cuida dos trâmites para abertura do seu CNPJ e da emissão de outros documentos importantes, incluindo:
- Registro na Junta Comercial;
- Emissão da Inscrição Estadual e Municipal;
- Liberação do Alvará de Funcionamento.
Com um CNPJ, além de pagar menos impostos, você poderá aproveitar outros benefícios, como a permissão para emitir notas fiscais e o acesso a linhas especiais de crédito para empresas.
Deseja saber mais sobre a abertura de CNPJ e as estratégias para redução de impostos na venda de infoprodutos? Se a sua resposta foi “Sim”, clique no botão do WhatsApp e entre em contato conosco, agora mesmo!
